被评定为高风险的客户应于（）进行客户身份的持续识别工作。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 被评定为高风险的客户应于（）进行客户身份的持续识别工作。
A．每月
B．每季度
C．每半年
D．每年

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于银行汇票退款的正确表述是()。
A．申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他原因要求退款时，应将银行汇票和解讫通知同时提交到出票银行。申请人为单位的，应出具该单位的证明；申请人为个人的，应出具该本人的身份证件
B．出票银行对于转账银行汇票的退款，只能转入原申请人账户
C．对于符合规定填明“现金”字样银行汇票的退款，才能退付现金
D．申请人缺少解讫通知联要求退款的，出票行应在汇票提示付款期满办理

【◆参考答案◆】：A,B,C,

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 银联标准准贷记卡有效期一般为三年，最长不超过五年，逾期自动失效，但持卡人使用金穗准贷记卡所发生的债权、债务关系不变，其担保人所承担的连带责任不变。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于支付结算原则的错误表述是（）。
A．恪守信用，履约付款
B．谁的钱进谁的账，由谁支配
C．银行不垫款
D．一个基本账户原则

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列对运营主管工作权限说法错误的是（）。
A．营业期间，对柜员进行管理
B．安排营业机构劳动组合，调整柜员分工
C．提出受派机构柜员准入意见
D．制止柜员违反规章制度的行为，并对柜员进行处理

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 授权人员应掌握业务审核的要点是()。
A．真实性审查
B．合规性审查
C．重要性审查
D．准确性审查

【◆参考答案◆】：A,B,D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 汇出汇款，客户可以通过哪些方式落实汇款资金()。
A．自有外币现汇
B．以人民币购汇
C．套汇
D．自有外币现钞

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于西联汇款，说法正确的是()。
A．西联汇款手续简便，不需要银行账户
B．西联汇款手续简便，不需要身份证件
C．西联汇款不得代领
D．西联汇款退汇不收取手续费

【◆参考答案◆】：A,C,

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 付款人开户行对发出停止对该付款人办理托收的通知次日起（）个月之后收到的托收凭证，可以拒绝受理。
A．1
B．2
C．3
D．6

【◆参考答案◆】：A

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 电子验印系统的系统管理员负责（）。
A．电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作
B．日常业务操作的审核及授权工作
C．电子验印系统建库资料的录入和复核工作
D．验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作

【◆参考答案◆】：A