商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）
A．开户证明
B．开户申请
C．有效证件
D．营业执照

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（）。
A．借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B．贷款项目的情况
C．贷款担保情况
D．需要调查的其他内容

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 依照我国现行宪法的规定，中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是（）。
A．全国人民代表大会
B．地方各级人民代表大会
C．中央人民政府
D．地方各级人民政府

【◆参考答案◆】：A, B

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务()。（公司法第9条）
A．由变更后地公司承继
B．由原公司与债权人协商解决
C．必须在公司形式变更前进行清偿
D．必须由他人提供担保

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 有（）情形之－，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得地，没收违法所得，违法所得五万元以上地，并处违法所得－倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元地，处五万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第79条）
A．未经批准在名称中使用"银行"字样地
B．未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上地
C．将单位地资金以个人名义开立账户存储地

【◆参考答案◆】：A, B, C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构的哪项活动不是由银行业监督管理机构负责管理？（）
A．设立
B．变更
C．终止
D．反洗钱

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律。
A．出票地
B．付款地
C．出票人居住地
D．付款人居住地

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院反洗钱行政主管部门应当设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A．反洗钱监测中心
B．反洗钱信息中心
C．反洗钱中心
D．反洗钱信息监测中心

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 有下列哪些情形之一的，合同的权利义务终止？（ ）
A．债务已经按照约定履行
B．债权债务同归于一人
C．债务相互抵销
D．债务人依法将标的物提存

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 信托计划终止，信托公司应当于终止后（）工作日内作出处理信托事务的清算报告，经审计后向受益人披露。信托文件约定清算报告不需要审计的，信托公司可以提交未经审计的清算报告。
A．5
B．10
C．15
D．20

【◆参考答案◆】：B