农村中小金融机构案件防控工作目标有()

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 农村中小金融机构案件防控工作目标有()
A．建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防范体系
B．全面建立起"查、防、堵、惩、教"相结合的案件防控工作长效机制
C．实现辖内农村中小金融机构健康有序运营
D．彻底杜绝各类操作风险

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 借款人已履行合同，贷款人不按规定及时向出质人退回个人定期储蓄存单或在质押存续期间，未经贷款人同意，存款行受理存款人提出的挂失申请并挂失的，由中国银行业监督管理委员会（）。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。”
A．给予警告，并处3万元以下的罚款
B．给予警告，并处5万元以下的罚款
C．给予警告，并处10万元以下的罚款
D．给予警告，并处30万元以下的罚款

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:（）
A．无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
B．违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单
C．压票或者违反规定退票的
D．非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
E．违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《个人贷款管理暂行办法》，贷款人应区分个人贷款的（），确定贷款检查的相应方式、内容和频度。
A．品种
B．对象
C．金额
D．品种、对象、金额

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 法人机构有下列情形之一的，应当申请解散：（）
A．章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时
B．权利机构决议解散的
C．因分立、合并需要解散的
D．分支机构决议解散的

【◆参考答案◆】：A, B, C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司管理运用或处分信托财产，不得以（）方式进行。
A．投资
B．租赁
C．买入返售
D．卖出回购

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 人民法院审理第二审民事案件，由审判员组成合议庭。关于合议庭的审判长的说法错误的是（）。
A．由参加审判的院长担任
B．由参加审判的庭长担任
C．由院长或者庭长指定的审判员一人担任
D．由组成合议庭审判员投票选举、得票最多的审判员担任

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 简述固定资产贷款的主要风险点。

【◆参考答案◆】：①合法合规性风险。主要表现在：项目不符合国家现行的产行业政策、银行业监管机构的监管要求和农行的信贷政策；末按规定立项、审批、核准或备案；未按规定取得环评、用地手续；不符合国家和农行规定的最低资本金比例要求；项目本身已取得国家规定的各类批准文件，但批复文件的主体不是借款人或不完全是借款人，这种错位也有可能产生合法合规性风险。②资金风险。主要有总投资超概算、资本金到位和筹资风险：1、总投资超概算风险。因国家政策调整、项目建设工期延长、建筑成本增加、设计要求提高（如环保要求等）、设计偏差或新增建设内容等，项目可能出现总投资超概算情况。2、资本金到位风险。客户出资意愿、出资能力降低，项目资本金未能按约定及时足额到位。3、筹资风险。除资本金、农行贷款外，其他融资渠道不畅导致项目可能存在一定的资金缺口。③市场风险。主要有价格风险、竞争风险和需求风险。项目建成后，由于市场环境变化和竞争对手策略调整，产品市场需求、市场价格发生变化和波动，项目未能实现预期经济效益。④完工风险。未能按期完成建设、未能达到设计的技术经济指标（包括产量、质量、原材料、能耗等指标）、未能按期投入运营，项目形成完工风险。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（）。
A．负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
B．负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责
C．负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
D．负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列符合政策性贷款业务特点的是（）。
A．贷款对象是接受国家和地方政府委托从事政策性业务的企业
B．贷款方式一般为信用贷款方式
C．贷款期限可根据需要，多次办理展期
D．贷款权限按低风险贷款程序办理，简化操作

【◆参考答案◆】：A, B, C, D