- A+
所属分类：平板印刷工考试题库
(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则，银行业监督管理机构责令限期改正，逾期未改正，并造成严重危害时，可以采取的措施包括：（）
A．限制资产转让
B．拘留肇事的董事或监事
C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
A．限制资产转让
B．拘留肇事的董事或监事
C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
【◆参考答案◆】：A, C, D
(2)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。
【◆参考答案◆】：(1)对操作风险管理的认识不足。在基层商业银行，仍存在对操作风险的事实认识不到位，忽视以制度管人的重要性，对执行制度的重要性认识不到位，重业务、重绩效、重任务，轻制度、轻执行、轻管理的现象。(2)人员配备与制度要求不相符。在银行业机构改革和股份制改造过程中，基层商业银行机构网点大量撤并，部分人员内退、外调、分流，但新人补充不足，造成了基层银行人员老化、兼岗，甚至要害岗位存在人少兼岗现象。(3)风险点分散、管理难度大。一是可能案发的部门多，会计结算、储蓄出纳、信贷管理、保卫押运等部门是基层行案件多发区。二是"印押证枪钞"管控难度大。三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有弱化之势。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（）。
A．内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B．合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C．合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施
D．合规管理仅指遵守银行内部规章制度
A．内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B．合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C．合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施
D．合规管理仅指遵守银行内部规章制度
【◆参考答案◆】：D
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 《新资本协议》重视对银行识别、监测和管理风险能力的综合评估，使得监管资本约束与商业银行风险管理能力的关系更加紧密，体现了灵活的监管思想，将促使商业银行和监管当局加强交流与互动，这与中国银监会的（）监管思路是一致的。
A．审慎
B．原则导向
C．规制
D．事后
A．审慎
B．原则导向
C．规制
D．事后
【◆参考答案◆】：B
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行内部控制的风险责任制包括以下内容（）
A．董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。
B．内部审计部门应当对未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报或者未如实反映，审计结论与事实严重不符，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任。
C．业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。
D．高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。
A．董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。
B．内部审计部门应当对未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报或者未如实反映，审计结论与事实严重不符，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任。
C．业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。
D．高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。
【◆参考答案◆】：A, B, C, D
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）报告。
A．中国人民银行
B．国务院财政部
C．国务院
D．国务院银行业监督管理机构负责人
A．中国人民银行
B．国务院财政部
C．国务院
D．国务院银行业监督管理机构负责人
【◆参考答案◆】：D
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 信托公司办理集合管理的证券投资信托业务，应当至少（）一次在其公司网站公布信托单位净值。
A．每月
B．每半月
C．每周
D．每两周
A．每月
B．每半月
C．每周
D．每两周
【◆参考答案◆】：C
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国《突发事件应对法》，（）应当有计划地组织开展应急救援的专门训练。
A．中国人民解放军
B．中国人民武装警察部队
C．民兵组织
D．保安人员
A．中国人民解放军
B．中国人民武装警察部队
C．民兵组织
D．保安人员
【◆参考答案◆】：A, B, C
(9)【◆题库问题◆】：[单选] 电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。
A．一年
B．两年
C．三年
D．五年
A．一年
B．两年
C．三年
D．五年
【◆参考答案◆】：D
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是（）。
A．有关控制措施包括"高层检查"，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进
B．有关控制措施包括"审批与授权"，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任
C．有关控制措施包括"不兼容岗位的适当分离"
D．有关"实物控制"的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等
A．有关控制措施包括"高层检查"，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进
B．有关控制措施包括"审批与授权"，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任
C．有关控制措施包括"不兼容岗位的适当分离"
D．有关"实物控制"的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等
【◆参考答案◆】：D
