中国银行业监督管理委员会对（）实行监督管理。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 中国银行业监督管理委员会对（）实行监督管理。
A．商业银行
B．城市、农村信用合作社
C．信托投资公司
D．财务公司

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会对在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构实施监督管理。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 在与特约商户签订受理合约时，不得有排斥他行的条款。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：严格执行中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关银行卡的管理规定。在与特约商户签订受理合约时，不得有排斥他行的条款。在已经开展银行卡联网的地区安装POS机、读卡器及ATM机等机具，不得具有排他性。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 以下哪些权利可以出质？（ ）
A．汇票
B．债券
C．提单
D．应收账款

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：《物权法》第二百二十三条规定：债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 根据()规定，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息。
A．《个人存款账户实名制规定》
B．《商业银行法》
C．《银行业监督管理法》
D．《中国人民银行法》

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：根据《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 互联网金融的主要发展模式包括（）。
A．第三方支付
B．P2P网络贷款平台
C．大数据金融
D．众筹

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：以上选项均为互联网金融的主要发展模式。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 被许可人的违法活动包括（）。
A．超越行政许可范围进行活动的
B．在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让
C．依法转让但不按照法定条件和程序转让的
D．涂改、倒卖、出租、出借行政许可证

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：被许可人的违法活动包括：1、超越行政许可范围进行活动；2、在无法律法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的；3、涂改、倒卖、出租、出借行政许可证的。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] ( )是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
A．流动性风险
B．国家风险
C．操作风险
D．法律风险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。
A．培植阶段
B．处置阶段
C．融合阶段
D．清晰阶段

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于《巴塞尔协议III》规定的商业银行核心一级资本的有（）。
A．资本公积可计入部分
B．盈余公积
C．重估储备
D．普通贷款储备

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计人部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。