巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。（《商业银行操作风险管理指引》附录）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。（《商业银行操作风险管理指引》附录）
A．内部欺诈
B．客户、产品与业务活动带来的风险
C．经营中断和系统风险
D．雇佣合同以及工作状况带来的风险

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 财务公司流动性比例不得低于（）。
A．10%
B．25%
C．30%
D．45%

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额地比例（）。（商业银行法第39条）
A．不得超过75％
B．不得超过60％
C．不得低于75％
D．不得低于60％

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 内部控制评价应从（）四个方面进行。
A．充分性、合规性、有效性和适宜性
B．充分性、合规性、有效性和真实性
C．充分性、有效性、真实性和适宜性
D．合规性、有效性、真实性和适宜性

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《担保法》规定，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（ ）内要求保证人承担保证责任。
A．一个月。
B．三个月。
C．六个月。
D．一年。

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 棉花企业技术设备改造贷款对象是指经工商行政管理部门核准的具有从事棉花（）资质的企业。
A．加工
B．经营
C．收购
D．良种生产、经营

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈商业银行衡量风险的主要方法。

【◆参考答案◆】：(1)概率法。(2)统计估值法。统计估值法是利用统计得来的历史资料，确定在不同经济条件下，某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下，某种风险发生的概率。(3)假设检验法。对未知参数的数值提出假设，然后利用样本提供的信息来检验所提出的假设是否合理，这种方法称为假设检验法。像统计估值法一样，假设检验法适用于统计规律稳定、历史资料齐全的风险概率估计。(4)回归分析法。回归分析法是通过找出间接风险因素与直接风险因素的函数关系来估计直接风险因素的方法。(5)在险价值法。在险价值（VaR)指在正常的市场条件和给定的置信水平下，金融参与者在给定的时间区间内的最大期望损失。.(6)持续期法。持续期也称为久期，是固定收人金融工具的所有预期现金流量的加权平均时间，也可以理解为固定收益金融工具各期现金流量抵补最初投人的平均时间。商业银行通常使用经调整的有效持续期来度量利率风险。商业银行可以通过合理安排有效持续期缺口的规模大小进行资产负债管理。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，出票地是汇票上（）。
A．相对必要记载事项
B．可以不记载事项
C．不发生票据法上效力事项
D．绝对必要记载事项

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 我国《票据法》规定，不可以挂失支付的票据有（）。
A．未记载付款人的票据
B．无法确定付款人的票据
C．未填明代理付款人的银行汇票
D．银行本票

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列()是货币市场地组成部分。
A．银行承兑汇票市场
B．同业拆借市场
C．股票市场
D．债券市场
E．大额存单市场

【◆参考答案◆】：A, B, E