根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。（1）交易性质（2）交易目的（3）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。（1）交易性质（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的资金风险
A．（1）（2）
B．（1）（2）（3）
C．（3）（4）
D．（1）（2）（3）（4）

【◆参考答案◆】：B

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 在核心银行借记卡项下，以下那种账户不能开立（）。
A．活期一本通账户
B．零存整取账户
C．教育储蓄账户
D．定期存单账户

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于保管15年的会计档案的是（）。
A．有权机关查询、冻结及扣划书；
B．会计凭证；
C．明细账；
D．总账

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 中银稳健增长（R）赎回费率按持有年份的增加而递减，如果客户持有年份为3年，则赎回费率为（）。
A．1.00%
B．0.50%
C．0.20%
D．0.00%

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 住宅建设用地使用权期间届满的，（）。
A．自动终止
B．重新办理
C．自动续期
D．需要申请续期

【◆参考答案◆】：C

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列哪种大额交易，银行可以不报告？（）
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 单位通知存款是单位客户在办理存款时不约定存款期限，自由选择存款品种（一天通知存款或七天通知存款），支取时提前一天或七天通知银行，约定支取日期和支取金额的一种大额存款方式。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 柜员管理的风险防范应通过（）方式对系统操作和档案保管的规范性进行检查。
A．现场
B．非现场
C．定期
D．不定期

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 融易达是指在以赊销为付款方式的交易中，在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况下，我行在占用()授信额度的前提下，不再占用卖方授信额度为卖方提供贸易融资。
A．卖方
B．买方
C．第三方

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 准确选择柜员类型应通过查阅（）来框定选择范围，再具体分析可操作业务品种，从而确定柜员类型。
A．《核心银行系统柜员类型设置审批表》
B．《核心银行系统柜员信息维护申请表》
C．《TIMS系统柜员信息维护申请表》
D．《核心银行系统柜员类型汇总表》

【◆参考答案◆】：D