发起人向社会公开募集股份，应当同银行签订代收股款协议。代收股款的银行应当按照协议代收和保存股款，向缴纳股款的认股人出具收

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 发起人向社会公开募集股份，应当同银行签订代收股款协议。代收股款的银行应当按照协议代收和保存股款，向缴纳股款的认股人出具收款单据，并负有向有关部门出具收款证明的义务。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时（）金融创新带来的新风险。（《商业银行金融创新指引》第5条）
A．识别、计量、监测、控制
B．认识、计量、监测、控制
C．识别、计量、监测、防控

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 反洗钱是一项系统工程，需要金融监管部门和金融机构密切协调配合。金融机构在反洗钱方面的义务有：（）
A．健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别系统
B．C．按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．D．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
D．E．按照反洗钱预防、健康监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 按业务品种分，商业银行资产类业务主要包括：（）
A．贷款类业务
B．债券投资类业务
C．金融同业
D．其他资产业务

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 信托公司对外披露的年度报告至少包括以下内容（）。
A．公司概况
B．公司治理
C．会计报表
D．财务情况说明书
E．特别事项揭示

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 财务公司违反审慎经营原则，其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益，银监会可以采取下列（）措施。
A．责令暂停部分业务
B．停止批准开办新业务
C．限制分配红利和其他收入
D．限制资产转让
E．停止批准增设分公司

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈我国银行业风险管理文化建设存在的薄弱环节。

【◆参考答案◆】：(1)不能正确看待银行业务发展和风险管理的关系。一部分银行片面、盲目地追求银行业务的快速发展，严重地忽视了对相关业务的风险控制。另一部分银行过分强调对风险的控制与管理，错误地通过少发展经营以求达到降低风险的目的，严重地阻碍商业银行发展的脚步。(2)员工风险意识薄弱，过于形式化。目前我国大多数商业银行的风险管理文化成为一种形式，严重影响了员工参与风险管理的积极性，使员工对风险管理文化理解不深，不能使全体员工产生一致认同的风险管理文化，不能使风险管理文化成为一种习惯。(3)风险管理文化相关"软件"落后，缺少高素质的风险管理人才。与国外发达国家的银行相比较，我国商业银行风险管理起步比较晚，我国商业银行在风险管理等相关方面还比较落后。对于风险管理的研究方法还停留在定性等落后的方法，缺少科学的、系统性的分析手段。同时，专业的风险管理人才数量较少，不能真正地把先进的风险管理技术运用到实际的业务发展中去。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年

【◆参考答案◆】：B

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 经营者假冒他人的注册商标，擅自使用他人的企业名称或者姓名，伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示的，依照（）的规定处罚。
A．《中华人民共和国商标法》
B．《中华人民共和国消费者权益保护法》
C．《中华人民共和国产品质量法》
D．《中华人民共和国公司法》

【◆参考答案◆】：A, C

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行贷款,应当实行（）制度。
A．审贷结合、授权管理
B．上下联动、集中审批
C．审贷分离、分级审批
D．分级审批、授权管理

【◆参考答案◆】：C