个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息称为()。

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所属分类:资格考试
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息称为()。
A.存款自愿
B.存款登记制度
C.存款实名制
D.为存款人保

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息称为存款实名制。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 在银行内部控制过程中,为了加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要采取的措施有()。
A.完善法人治理结构
B.按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体
C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度
D.构建科学的经营管理体制

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:要创建良好的内控环境,就要完善法人治理结构,按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上,建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度,构建科学的经营管理体制,构造先进的人力资源管理和激励约束机制,实现经营管理信息化,为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 《中华人民共和国物权法》第一百七十条规定,债权人对担保财产享有优先受偿的权利,所以担保物的优先受偿权是绝对的。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《物权法》规定了债权人对担保财产优先受偿的权利,但是也规定了“法律另有规定的除外”。该条规定表明:担保物的优先受偿权并不是绝对的,可以受到法律另有规定的挑战。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于无效合同表述正确的是()。
A.因重大误解订立的合同属于无效合同
B.无效合同自始没有法律约束力
C.合同部分无效将影响其他部分的效力,使得其他部分也无效
D.合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,将由法院没收

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:因重大误解订立的合同属于可撤销的合同;无效合同自始没有法律约束力,合同部分无效,不影响其他部分效力,其他部分仍然有效;合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 人民币存款分为个人存款、单位存款和同业存款。( )
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:人民币存款分为个人存款、单位存款和同业存款。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 中央银行的再贴现政策主要包括的内容有()。
A.通过再贴现率的调整,影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本
B.通过再贴现率的调整,干预和影响市场利率及货币供求
C.规定再贴现票据的种类,影响商业银行的资金投向,促进资金的高效流动
D.规定再贴现票据的种类,影响全社会的资金投向,促进资金的高效流动

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:考核再贴现率的作用机制。作为中央银行货币政策工具的再贴现政策,主要包括两方面的内容:一是通过再贴现率的调整,影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本,干预和影响市场利率及货币供求;二是规定再贴现票据的种类,影响商业银行及全社会的资金投向,促进资金的高效流动。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 合规管理则是指通过一个独立的机制来()银行的合规风险。
A.识别
B.评估
C.提供咨询
D.报告

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规管理则是指通过一个独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于我国货币市场的是( )。
A.同业拆借市场
B.债券市场
C.股票市场
D.期货市场

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场一起构成我国的货币市场。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 与声誉风险不同的是,战略风险是一个单维的风险体系。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:与声誉风险相似的是,战略风险也是一个多维的风险空间和体系。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A.个人素质
B.经验
C.资质
D.专业技能

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

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