汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票.

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(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票.
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：汇票分为银行汇票和商业汇票。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：头寸计价错误属于内部流程因素引起的操作风险。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自已承担决策风险（）。
A．买者自负
B．风险自担
C．收益与风险平衡
D．产品的复合性

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：“买者自负”的含义是，产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自已承担决策风险。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达（）以上的，应当事先经银监会批准
A．0.03
B．0.05
C．0.1
D．0.2

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经银监会批准

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。
A．挪用资金罪
B．职务侵占罪
C．变造货币罪
D．签订、履行合同失职被骗罪

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是故意。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 我国存款保险制度的目的是（）。
A．避免系统性金融风险
B．建立和规范存款保险制度
C．依法保护存款人的合法权益
D．及时防范和化解金融风险

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：我国存款保险制度的目的：建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是（）。
A．处置阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于违法行为的是（）。
A．公司吸收社会公众存款
B．收买他人信用卡信息资料
C．银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
D．银行经客户同意运用客户资金进行债券投资

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：A选项所述行为属于非法吸收公众存款的行为；B选项所述行为属于伪造、变造金融票证的行为；C选项所述行为属于非法出具金融票证的行为。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行可以进行的代理业务包括()。
A．代理国债买卖
B．代理保险
C．委托贷款
D．银行保函

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行保函是银行担保业务。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

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