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所属分类：资格考试
(1)【◆题库问题◆】：[单选] 开户时不约定存期，预先确定品种，支取时只要提前一定时间通知银行，约定支取日期及金额，指的是哪种存款（ ）。
A．定活两便存款
B．整存零取
C．教育储蓄存款
D．个人通知存款
A．定活两便存款
B．整存零取
C．教育储蓄存款
D．个人通知存款
【◆参考答案◆】：D
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。
A．要全面、动态地做好内控制度的体系建设
B．有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组
C．要制定和完善内部责任体系
D．要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴
A．要全面、动态地做好内控制度的体系建设
B．有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组
C．要制定和完善内部责任体系
D．要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴
【◆参考答案◆】：A C D
【◆答案解析◆】：加强制度建设和落实，构建完善的内控体系：首先，要全面、动态地做好内控制度的体系建设。每设立一个新岗位，每开展一项新业务，其管理办法、操作规程、制约措施都必须及时配套。其次，要制定和完善内部责任体系。要通过授权、授信，明确各部门、各分支机构的职责权限；健全岗位责任制，明确职责，从而形成完善的岗位责任体系。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] “经济增加值”（Economic Value Added，EVA），是美国斯腾斯特咨询公司在（ ）年提出。
A．1975
B．1980
C．1982
D．1989
A．1975
B．1980
C．1982
D．1989
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：“经济增加值”（Economic Value Added，EVA），是美国斯腾斯特咨询公司在1982年提出。
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施。下列不属于外汇管理内容的是（）。
A．外汇汇率
B．国际间结算
C．外汇的借贷、转移
D．反洗钱
A．外汇汇率
B．国际间结算
C．外汇的借贷、转移
D．反洗钱
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：反洗钱属于中国人民银行管理的内容。
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 在银行合规管理中，合规检查岗的基本职责包括（）。
A．以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查
B．统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行
C．参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理
D．参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理
A．以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查
B．统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行
C．参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理
D．参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理
【◆参考答案◆】：A B D
【◆答案解析◆】：合规检查岗：（1）统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。（2）对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。（3）以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。（4）参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。（5）对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（）。
A．保证金存款
B．定活两便储蓄存款
C．通知存款
D．人民币同业存款
A．保证金存款
B．定活两便储蓄存款
C．通知存款
D．人民币同业存款
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。
(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 自然人是民法上的概念，自然人一定是公民，公民不一定是自然人。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：公民属于自然人，但自然人并非一定是公民，因为自然人中包括在本国的外国人和无国籍人。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行风险管理流程是（ ）。
A．风险识别-风险监测-风险计量-风险控制
B．风险识别-风险计量-风险控制-风险监测
C．风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
D．风险计量-风险识别-风险监测-风险控制
A．风险识别-风险监测-风险计量-风险控制
B．风险识别-风险计量-风险控制-风险监测
C．风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
D．风险计量-风险识别-风险监测-风险控制
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：银行风险管理流程是风险识别-风险计量-风险监测-风险控制。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 完善公司治理和内部控制机制，需要（ ）
A．强化内控文化及合法文化建设
B．提升风险管理能力
C．针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施
D．建立长效的资本补充机制
A．强化内控文化及合法文化建设
B．提升风险管理能力
C．针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施
D．建立长效的资本补充机制
【◆参考答案◆】：A B C
【◆答案解析◆】：完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化及合法文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。
(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：基本存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。
