巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（）并报告银行合规风险的独立职能。”

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（）并报告银行合规风险的独立职能。”
A．判别、评估、咨询、监控
B．评判、监控
C．估测、咨询、监控
D．评估、咨询、鉴定

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人地有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）
A．承兑申请人地合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量
B．该笔业务是否具有真实地贸易背景
C．该笔业务是否控制在授信额度内
D．对按规定需要提供担保地，审查承兑申请人能够提供足值、有效地担保

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构发生以下（）情形时，应将旧证缴回银监会或其派出机构，并持相关材料换领金融许可证。
A．机构更名
B．营业地址变更
C．负责人变更
D．许可证破损

【◆参考答案◆】：A, B

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额（）的鼓励采取银团贷款方式。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。
A．汇率
B．利率
C．财政
D．会计

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。

【◆参考答案◆】：(1)保管商业银行的存款准备金。这是保证存款人的存款安全和调节国家经济的方法之一，中央银行能够通过各种手段影响商业银行的现金准备数量，从而控制全国信贷规模和货币供应量。(2)对商业银行提供信贷。商业银行需要补充资金时，可将其持有的票据向中央银行请求再贴现，或以有价证券抵押申请贷款。中央银行成为商业银行的"最后贷款者"，这是中央银行极为重要的职能。通过对商业银行提供信用，中央银行加强了对它们的监督和管理。(3)办理商业银行间的清算业务。商业银行在中央银行开账户，并在中央银行拥有存款。这样，它们之间的债权债务关系能通过存款账户划拨款项进行结算。这一方面节约了资金的使用，减少了清算费用，解决了单个银行资金清算所面临的困难；另一方面也有利于中央银行对商业银行的监控。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《个人贷款管理暂行办法》，申请个人贷款应具备以下条件：（）。
A．贷款用途明确合法
B．贷款申请数额、期限和币种合理
C．借款人具备还款意愿和还款能力
D．借款人信用状况良好，无重大不良信用记录
E．借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于银行中间业务的说法，错误的是___。
A．不运用或不直接运用银行的自有资金;
B．不承担或不直接承担市场风险;
C．以收取服务费（手续费、管理费）、赚取价差的方式获得收益;
D．行作为信用活动的一方参与其中

【◆参考答案◆】：D

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行()要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任。（《贷款风险分类指引》第13条）
A．董事会
B．高级管理层
C．监事会
D．风险管理部门

【◆参考答案◆】：B

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 客户用手机金融服务进行交易存在的风险包括___。
A．账户信息查询风险;
B．账户间转账风险;
C．账户挂失风险;
D．系统故障风险;
E．买卖交易风险

【◆参考答案◆】：A, B, C