对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行和相关责任人，可以采取（）惩罚措施。（《商业银行信息披露

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行和相关责任人，可以采取（）惩罚措施。（《商业银行信息披露办法》第29条）
A．由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
B．情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任
C．责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
E．取消直接负责的董事、高级管理人员－定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 办理单位定期存单质押贷款，贷款人和出质人可以采用口头协议。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：单位定期存单质押贷款管理规定第15条：办理单位定期存单质押贷款，贷款人和出质人应当订立书面质押合同。在借款合同中订立质押条款的，质押条款应符合本章的规定。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全（），有效防范个人贷款法律风险。
A．实贷实付制度
B．合同管理制度
C．贷款面签制度
D．受托支付制度

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 计算机病毒可以使整个计算机瘫痪，危害极大。计算机病毒是（）。
A．一种芯片
B．一段特制的程序
C．一种生物病毒
D．一条命令

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括（）。
A．父母
B．配偶
C．兄弟姐妹及其配偶
D．父母的父母及其配偶

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据国务院《信访条例》，有关行政机关收到信访事项后，能够当场答复是否受理的，应当当场（）答复；不能当场答复的，应当自收到信访事项之日起（）日内书面告知信访人。但是，信访人的姓名（名称）、住址不清的除外。
A．口头，10
B．口头，15
C．书面，10
D．书面，15

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 论述《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》对商业银行理财业务的影响。

【◆参考答案◆】：对传统的一对一的单一信托计划理财业务合作模式构成了很大限制，商业银行理财业务的发展模式需要不断创新发展。体制的内在要求，既保证了国家对部分关系国计民生的基本金融服务定价的调控权力，又顺应了利率市场化改革和现代商业银行金融服务定价市场化的规律，促进了商业银行中间业务的良性发展。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施：（）。
A．固定资产贷款业务流程有缺陷的
B．上报统计数据连续三次出现差错的
C．未按《固定资产贷款管理暂行办法》要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
D．贷款调查、风险评价未尽职的
E．未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
F．对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

【◆参考答案◆】：A, C, D, E, F

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列情况下，邮储银行可以提出代理营业机构终止营业的申请（）
A．代理协议期满
B．代理营业机构未就违规行为进行整改
C．业务发展缓慢
D．代理营业机构不履行代理协议约定义务

【◆参考答案◆】：A, B, D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。
A．持卡人的资信能力变化风险;
B．持卡人的恶意透支风险;
C．信用卡的失窃风险;
D．信用卡的伪造及涂改风险;
E．真实持卡人的欺诈风险

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E