- A+
所属分类：资格考试
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：《合同法》规定，以下情形的债权不得转让：根据合同性质不得转让，主要基于当事人特定身份订立的合同；按照当事人约定不得转让；依照法律规定不得转让。
(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。
A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释
C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释
C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：保险只是操作风险管理的补充手段之一，预防和减少操作风险的发生，最终还要靠商业银行自身加强风险管理。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] （）是加强商业银行内部控制的根本所在。
A．创建良好的内部控制环境
B．建立和完善商业银行组织机构
C．不断提高商业银行人员素质
D．对商业银行各项业务实时监控
A．创建良好的内部控制环境
B．建立和完善商业银行组织机构
C．不断提高商业银行人员素质
D．对商业银行各项业务实时监控
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：不断提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下选项中，不属于内部控制环境要求的是（）。
A．银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡
B．银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求
C．应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构
D．银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件
A．银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡
B．银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求
C．应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构
D．银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：内部控制环境：银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡；银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求；应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限。
(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 经济调节是金融市场最主要、最基本的功能。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。
(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行存在中央银行的法定存款准备金和超额存款准备金是不允许商业银行动用的。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：商业银行存在中央银行的法定存款准备金是不允许商业银行动用的，超额存款准备金可以允许商业银行动用。
(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 从某种意义上讲，风险既是商业银行损失的来源，同时也是盈利基础。商业银行是否愿意承担风险，是否能够妥善控制和管理风险，将决定商业银行的经营成败。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：从某种意义上讲，风险既是商业银行损失的来源，同时也是盈利基础。商业银行是否愿意承担风险，是否能够妥善控制和管理风险，将决定商业银行的经营成败。
(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：银行业金融机构吸收存款业务须经国务院银行业监督管理机构批准。
(9)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达（）以上的，应当事先经银监会批准
A．0.03
B．0.05
C．0.1
D．0.2
A．0.03
B．0.05
C．0.1
D．0.2
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经银监会批准
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为（ )。
A．一般保证
B．连带责任保证
C．责任保证
D．特殊保证
A．一般保证
B．连带责任保证
C．责任保证
D．特殊保证
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。
