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所属分类：资格考试
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：洗钱数额的5%以上20%以下，即50万到200百万之内。
(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：上述行为属于违法行为。上述行为属于违法行为。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 发行金融债券的目的是为了筹措（）。
A．短期贷款
B．中期贷款
C．长期贷款
D．中长期贷款
A．短期贷款
B．中期贷款
C．长期贷款
D．中长期贷款
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：金融债是银行或其他金融机构作为债务人发行的借债凭证，目的是筹措中长期贷款的资金来源。
(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 董事会应具备持有（包括通过培训获得）履职所需的资质，清楚了解其公司治理中的职能，有能力对银行各项事务作出稳健客观的决策。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：董事会应具备持有（包括通过培训获得）履职所需的资质，清楚了解其公司治理中的职能，有能力对银行各项事务作出稳健客观的决策。
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是（）。
A．诚实信用、守法合规
B．信息保密、熟知业务
C．专业胜任、勤勉尽职
D．保护商业机密与客户隐私、公平竞争
A．诚实信用、守法合规
B．信息保密、熟知业务
C．专业胜任、勤勉尽职
D．保护商业机密与客户隐私、公平竞争
【◆参考答案◆】：A C D
【◆答案解析◆】：银行业从业人员的六条从业基本准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私和公平竞争。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 劳动力人口是指( )。
A．年龄在18周岁以上的人的全体
B．年龄在16周岁以上的人的全体
C．年龄在18周岁以上的具有劳动能力的人的全体
D．年龄在16周岁以上的具有劳动能力的人的全体
A．年龄在18周岁以上的人的全体
B．年龄在16周岁以上的人的全体
C．年龄在18周岁以上的具有劳动能力的人的全体
D．年龄在16周岁以上的具有劳动能力的人的全体
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：劳动力人口是指年龄在16周岁以上的具有劳动能力的人的全体。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A．企业信息咨询业务
B．资产管理顾问业务
C．私人银行业务
D．财务顾问业务
A．企业信息咨询业务
B．资产管理顾问业务
C．私人银行业务
D．财务顾问业务
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：私人银行业务并非针对企业首先被排除。企业信息咨询强调的信息的收集和整理被排除。资产管理业务的服务对象是机构投资者和个人，并非企业也被排除，故选D。
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括( )。
A．设立临时机构
B．注册验资
C．日常周转结算
D．金融机构存放同业
A．设立临时机构
B．注册验资
C．日常周转结算
D．金融机构存放同业
【◆参考答案◆】：A B
【◆答案解析◆】：临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。可以开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过两年。
(9)【◆题库问题◆】：[单选] 现金在商业银行资产负债表中属于（）。
A．长期资产
B．流动负债
C．长期负债
D．流动资产
A．长期资产
B．流动负债
C．长期负债
D．流动资产
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：现金在商业银行资产负债表中属于流动资产。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的（）。
A．50%
B．8%
C．10%
D．12%
A．50%
B．8%
C．10%
D．12%
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%。
