银行业金融机构的哪项活动不是由银行业监督管理机构负责管理？（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构的哪项活动不是由银行业监督管理机构负责管理？（）
A．设立
B．变更
C．终止
D．反洗钱

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 接受单位定期存款的金融机构要给存款单位开出（）。
A．单位定期存单
B．定期存单
C．存折
D．单位定期存款开户证实书

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行风险监管核心指标（试行）》中规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于()。(《商业银行风险监管核心指标（试行）》第9条)
A．4%
B．5%
C．6%
D．7%

【◆参考答案◆】：A

(4)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

【◆参考答案◆】：贷款档案的结构及其应包括的文件；贷款档案的保管责任人； 明确贷款档案的保管地点，对法律文件要单独保管 ，应保存在防火、防水、防损的地方；明确贷款档案存档、借阅和检查制度。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 可根据内部控制体系评价的评价结果确定（），被评价机构的管理者应采取措施消除违规原因，并验证所采取措施的效果。
A．内部控制水平的结果
B．内部控制水平的等级
C．内部控制水平的偏差
D．内部控制水平的差距

【◆参考答案◆】：B

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 从银行的发展历程来看，银行的风险管理经历了哪几个阶段？（）
A．负债风险管理 资产风险管理 资产负债风险管理 全面风险管理
B．资产风险管理 负债风险管理 全面风险管理资产 负债风险管理
C．资产负债风险管理 资产风险管理 负债风险管理 全面风险管理
D．资产负债风险管理 负债风险管理 资产风险管理 全面风险管理

【◆参考答案◆】：B

(7)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。

【◆参考答案◆】：(1)对操作风险管理的认识不足。在基层商业银行，仍存在对操作风险的事实认识不到位，忽视以制度管人的重要性，对执行制度的重要性认识不到位，重业务、重绩效、重任务，轻制度、轻执行、轻管理的现象。(2)人员配备与制度要求不相符。在银行业机构改革和股份制改造过程中，基层商业银行机构网点大量撤并，部分人员内退、外调、分流，但新人补充不足，造成了基层银行人员老化、兼岗，甚至要害岗位存在人少兼岗现象。(3)风险点分散、管理难度大。一是可能案发的部门多，会计结算、储蓄出纳、信贷管理、保卫押运等部门是基层行案件多发区。二是"印押证枪钞"管控难度大。三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有弱化之势。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构有下列哪项情形，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款？()
A．未经批准变更、终止的
B．拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
C．未按照规定进行信息披露的；
D．严重违反审慎经营规则的

【◆参考答案◆】：A

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列()属商业银行理财顾问服务地业务品种。
A．定期储蓄存款
B．小额质押贷款
C．个人消费贷款
D．基金

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。其中每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）之间。
A．2-6个
B．4-10个
C．10-25个
D．25-50

【◆参考答案◆】：A