某企业发现所在地区居民有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收当地居民的存款并付给一定利息。这是属于非法吸收公众存款

(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 某企业发现所在地区居民有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收当地居民的存款并付给一定利息。这是属于非法吸收公众存款的违法行为。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：非法吸收公众存款如个人私设银行，钱庄，企事业单位私设银行，储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 王某按照某银行支行的业务印章自已制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（）。
A．是伪造金融票证的行为
B．是合法的，因为自已在银行有抵押
C．是不合法的
D．属金融诈骗行为

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：王某自已印制存单属于伪造金融票证的行为。以伪造的银行存单骗取银行贷款，属于金融诈骗中的贷款诈骗行为。洗钱是将其他途径得来的非法收入通过借用金融机构等手段合法化，而这里王某的做法是直接向金融机构骗取贷款，因此不属于洗钱行为。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱是指（）。
A．外部监管
B．最低资本要求
C．内部控制
D．市场约束

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：考核《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱：最低资本要求、外部监管、市场约束

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 江某冒用他人信用卡进行诈骗，且数额较大。针对该行为，下列表述正确的是（）。
A．处5年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金
B．处5年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金
C．处5年以下十年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金
D．处5年以下十年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：属于信用卡诈骗罪；数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于汇票的表述，正确的是（）。
A．汇票分为银行汇票和商业承兑汇票
B．汇票是银行签发的
C．商业承兑汇票由银行承兑
D．银行承兑汇票由银行承兑

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：汇票分为银行汇票和商业汇票；汇票是由出票人签发的；商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于中央银行最后贷款人操作方式说法错误的是（）。
A．通过公开市场购买合格资产，向整个金融市场提供流动性
B．直接向有偿债能力但资金暂时周转不灵的金融机构提供贷款
C．由于贷款是财政资金，因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保，并且为了防止道德风险，一般采取惩罚性的利率
D．中国银行主要通过提供紧急贷款弥补金融机构临时流动性缺口、对高风险机构进行救助等方式履行最后贷款职能，在维护金融稳定中发挥了重要作用

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：由于贷款不是财政资金，因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保，并且为了防止道德风险，一般采取惩罚性的利率

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 监管资本包括（）。
A．一级资本
B．二级资本
C．三级资本
D．四级资本

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：监管资本包括一级资本和二级资本，其中，一级资本又包括核心一级资本和其他一级资本。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 《民法通则》中的代理包括（）。
A．法定代理
B．协定代理
C．委托代理
D．指定代理

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：《民法通则》第六十四条规定，代理包括法定代理、委托代理和指定代理。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于金融行业自律组织的是（ ） 。
A．中国银行业协会
B．中国证券业协会
C．中国银行间市场交易商协会
D．中国证券投资基金业协会

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融行业自律组织包括：中国银行业协会、中国证券业协会、中国银行间市场交易商协会和中国证券投资基金业协会。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下面对贷款业务分类正确的是（）。
A．商业贷款和个人贷款
B．短期贷款和银团贷款
C．短期贷款和中长期贷款
D．集团贷款和个人贷款

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：A， B， D三项里的两种业务选项都不属于同一类别。而中长期和短期则都是按照贷款时间分类的，逻辑一致，故选C选项。