商业银行的（）承担流动性风险管理的最终责任。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行的（）承担流动性风险管理的最终责任。
A．董事会；
B．专门委员会；
C．监事会；
D．高级管理层。

【◆参考答案◆】：A

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是：（）
A．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B．与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务

【◆参考答案◆】：A, B, C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理机构工作人员应当做到（）
A．具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验
B．忠于职守，依法办事，公正廉洁
C．不得利用职务便利牟取不正当的利益
D．深入金融机构调研，并取得该领导层职务，切实加强监管指导

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（）。
A．付款人名称
B．确定的金额
C．无条件支付的"委托"
D．付款日期

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 总体风险是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的10%。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：企业年金基金管理试行办法第49条：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%；也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 《贷款风险分类指引》规定，商业银行在贷款分类中应当做到（）：
A．制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程
B．开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统
C．保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质
D．建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整
E．建立有效的信贷组织管理体制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人（）支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。
A．转账
B．现金
C．自主
D．受托

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括()
A．部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
B．密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
C．对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
D．员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
E．识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额地比例（）。（商业银行法第39条）
A．不得超过75％
B．不得超过60％
C．不得低于75％
D．不得低于60％

【◆参考答案◆】：A