下列各项中的个人，不可以申请保荐代表人资格的有（）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中的个人，不可以申请保荐代表人资格的有（）。
A．甲具备2年保荐相关业务经历
B．乙4年前在应当聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责的境内证券发行项目中担任过项目协办人
C．丙参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效
D．丁最近3年受到中国证监会的行政处罚

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：个人申请保荐代表人资格，应当具备3年以上保荐相关业务经历（2）选项B：个人申请保荐代表人资格，应当最近3年内在应当聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责的境内证券发行项目中担任过项目协办人（3）选项D：个人申请保荐代表人资格，应当诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）内不得转让。
A．6个月
B．12个月
C．24个月
D．36个月

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据证券发行的目的不同，证券发行可以分为（）。
A．公开发行和非公开发行
B．设立发行和增资发行
C．直接发行和间接发行
D．平价发行、溢价发行和折价发行

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：（1）选项A：划分依据为证券发行的对象不同；（2）选项C：划分依据为证券发行的方式不同；（3）选项D：划分依据为证券发行价格与证券票面金额之间的关系。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 关于单位存款业务，下列表述正确的有（）。
A．单位与银行协商－致即可开办协定存款业务
B．存款单位支取定期存款．可以将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
C．单位定期存款的起存金额为1万元
D．单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息

【◆参考答案◆】：C, D

【◆答案解析◆】：本题考核商业银行存款业务。金融机构开办协定存款业务须经银行业监督管理机构批准。存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 人民法院受理以发行人或者上市公司以外的虚假陈述行为人为被告提起的诉讼后，经当事人申请或者征得所有原告同意后，可以追加发行人或者上市公司为共同被告。人民法院追加后，应当将案件移送发行人或上市公司所在地有管辖权的中级人民法院管辖。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，属于证券发行、交易和监管中，应当遵循的原则的有（）。
A．分业经营、分业管理原则
B．保护投资人的合法权益原则
C．监督管理与自律管理相结合原则
D．自愿、有偿、诚实信用原则

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的有（）。
A．某证券公司利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B．证券公司从业人员不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C．证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D．证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意思表示、损害其利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券；（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 财产保险请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为2年，人寿保险请求给付保险金的诉讼时效期间为5年。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核保险合同。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的，属于欺诈客户行为。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核欺诈客户行为的范围。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 投资人在自己实际控制的账户之间进行证券交易，即使影响了证券交易价格或者证券交易量，也不属于操纵证券市场行为。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：投资人在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响了证券交易价格或者证券交易量，“属于”操纵证券市场行为。