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所属分类：会计考试
【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 法律/合规部门主要承担的职责包括（ ）。
A．协助制定法律政策
B．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C．开展法律培训和教育项目
D．经营管理的合规性和合规部门工作情况
E．参与商业银行的组织架构和业务流程再造
A．协助制定法律政策
B．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C．开展法律培训和教育项目
D．经营管理的合规性和合规部门工作情况
E．参与商业银行的组织架构和业务流程再造
【◆参考答案◆】：A,B,C,E
【◆答案解析◆】：法律/合规部门主要承担的职责包括协助制定法律政策，适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求，开展法律培训和教育项目．关注、正确理解法律/合规/监管要求以及最新发展．为高级管理层提供建议。参与商业银行的组织架构和业务流程再造。所以A．B．C．E正确，经营管理的合规性和合规部门工作情况属于内部审计部门的内容。
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 个人征信系统的内容不包括（ ）。
A．个人信息收集
B．个人基本信息
C．信用交易信息
D．个人信息录入
E．个人信息查询
A．个人信息收集
B．个人基本信息
C．信用交易信息
D．个人信息录入
E．个人信息查询
【◆参考答案◆】：A,D,E
【◆答案解析◆】：A．D．E三项属于干扰选项，个人基本信息和信用交易信息才属于个人征信系统的内容。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，正确的是（ ）
A．新股中签率与股本大小成正比
B．新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
C．上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比
D．上市首日涨符与大盘走势成反比
E．上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成正比
A．新股中签率与股本大小成正比
B．新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
C．上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比
D．上市首日涨符与大盘走势成反比
E．上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成正比
【◆参考答案◆】：A,B,C
【◆答案解析◆】：新股申购类理财产品上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比，与大盘走势成正比。所以DE说法有误。
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列不属于扁平化组织的特点的是（ ）。
A．幅度小
B．层次少
C．效率高
D．沟通快
E．层次多
A．幅度小
B．层次少
C．效率高
D．沟通快
E．层次多
【◆参考答案◆】：A,E
【◆答案解析◆】：现在银行正在实现职能部门向扁平化组织转变，它有如下特点：幅度大、层次少、效率高、沟通快。比以前有很多优势，更便于管理和信息传递，也利于金融创新。
(6)【◆题库问题◆】：[多选] 内部控制是由企业董事会、管理层以及其他有关人员实现的，为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实以点及行为守法合规而设定的过程，是商业银行有效防范风险的第一道防线。监管部门对内部控制评价的内容主要包括（ ）。
A．风险识别与评估评价
B．内部控制措施评价
C．监督与纠正正
D．信息交流与反馈评价
E．内部控制环境的评价
A．风险识别与评估评价
B．内部控制措施评价
C．监督与纠正正
D．信息交流与反馈评价
E．内部控制环境的评价
【◆参考答案◆】：A,B,C,E
【◆答案解析◆】：ABCE「解析」监管部门对内部控制评价的内容主要包括：内部控制环境评价、风险识别与评估评价、内部控制措施评价、监督与纠正评价、信息交流与风险评价。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列哪种合同，不可以采用留置的担保形式?（ ）
A．买卖合同
B．保管合同
C．加工承揽合同
D．运输合同
A．买卖合同
B．保管合同
C．加工承揽合同
D．运输合同
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：[解析] 留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律(担保法)规定留置该财产，以留置财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的权利。依照《合同法》的规定，承揽合同的承揽人，运输合同的承运人，保管合同、仓储合同的保管人，行纪合同的行纪人依法可以拥有留置权。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 存款合同必须是在储户将款项交付银行经确认并出具存款凭证后才成立，这说明存款合同是一种（ ）。
A．格式合同
B．行为合同
C．实践合同
D．诺成合同
A．格式合同
B．行为合同
C．实践合同
D．诺成合同
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：【正确答案】：C 【解析】 存款合同是一种实践合同，故必须是在储户将款项交付银行经确认并出具存款凭证后才成立。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，属于产品目标客户信息的有（ ）。
A．客户风险承受能力
B．客户偏好
C．客户资产规模
D．产品发行地区
E．资金门槛
A．客户风险承受能力
B．客户偏好
C．客户资产规模
D．产品发行地区
E．资金门槛
【◆参考答案◆】：A,C,D,E
【◆答案解析◆】：产品目标客户信息包括：客户风险承受能力、客户资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等。
(10)【◆题库问题◆】：[单选] 2002年，（ ）开办了生源地助学贷款。
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：2002年，中国农业银行开办了生源地助学贷款。
