下列人员任职资格须经国务院银行业监管机构核准（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列人员任职资格须经国务院银行业监管机构核准（）
A．外资银行董事
B．外资银行高级管理人员
C．外资银行监事
D．外资银行首席代表

【◆参考答案◆】：A, B, D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当进行以下处理（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分
C．造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分
D．情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 设立贷款公司，其投资人应符合下列条件：（）
A．投资人为境内商业银行或农村合作银行
B．资产规模不低于50亿元人民币
C．公司治理良好，内部控制健全有效
D．银监局规定的其他审慎性条件

【◆参考答案◆】：A, B, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 《担保法》规定，企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效或者超出授权范围的部分无效。债权人无过错的，由（）承担民事责任。
A．企业法人
B．债务人
C．债权人和企业法人
D．企业法人的分支机构

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 国家机关或者（ ）等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金
A．教育
B．金融
C．交通
D．电信

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据___的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。
A．汇票申请人;
B．持票人;
C．付款人;
D．金融机构

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 邮储银行代理营业机构的下列事项，应当报银监机构批准()：
A．调整从业人员
B．变更营业场所
C．调整代理业务品种
D．一日内临时停业

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A．未按照规定履行客户身份识别义务的
B．未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

【◆参考答案◆】：A, B, D

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 事人取得票据主要有（）地情况。（票据法第10、11条）
A．从出票人处取得
B．从持票人得受让取得
C．依税收、继承、赠与方式取得
D．依买卖方式取得

【◆参考答案◆】：A, B, C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行计提应付利息的范围包括：（）
A．定期存款;
B．定期储蓄存款;
C．长期借款;
D．金融债券

【◆参考答案◆】：A, B, C, D