柜员接到客户提交的现金、存款凭条、有效身份证原件等办理整存整取定期储蓄存款时，应审查的内容有()。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 柜员接到客户提交的现金、存款凭条、有效身份证原件等办理整存整取定期储蓄存款时，应审查的内容有()。
A．凭条是否由客户本人或代理人填写，各项内容是否涂改，是否填明日期、户名、币种、金额、存取、到期转存方式
B．是否达到相应储种的开户金额起点，金额是否符合有关规定
C．是否填写存款人有效身份证件名称及号码，并核对一致
D．是否根据选择的支取方式，提供相应的印鉴、证件等并核对一致

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 临柜业务印章停止使用后，营业机构应编制一式两联停用清册并加盖印模，连同印章逐级上缴至（）。
A．支行
B．二级分行
C．一级分行
D．总行

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 有价单证是印有面额的特殊凭证，其相关管理规定有()。
A．有价单证一律纳入表外科目核算
B．按种类开设表外分户，按票面金额记账核算
C．有价单证必须集中存放于现金库房，实行“证、账”分管，需要加盖印章的有价单证，实行“证、印”分管
D．已兑讫的有价单证应视同付款原始凭证进行管理，按有价单证种类单独保管，按照《会计档案管理办法》其保管期限为15年

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 系统内黄金交接须在指定交接库进行，交接过程须有同步音视频记录，录像资料的保存期为（）个月。
A．1
B．2
C．3
D．6

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 单折子系统凭证挂失，下列哪些说法是正确的()。
A．口头挂失可以跨网点办理，挂失期为5天
B．正式（书面）挂失必须到开户网点办理，挂失期为7天
C．密码挂失必须在开户网点办理，挂失期为3天
D．挂失补发必须由存款人本人到原挂失网点办理

【◆参考答案◆】：A,D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 柜台银行卡业务风险点包括()。
A．未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
B．在办理需提供身份证件的银行卡业务时，未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
C．无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
D．对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 办理银期转账业务的银行结算账户是指投资者在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，包括个人账户和单位结算账户。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行内部非金融交易业务凭证不需加盖业务办讫章或业务专用章。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，可处以五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以（）万元以上（）万元以下的罚款。
A．一十
B．五十
C．五二十
D．五五十

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 关于贷款批量形态转移说法正确的有()。
A．贷款到期日的次日日终，系统对未收回的贷款本金从正常贷款科目转逾期贷款科目
B．贷款转非应计后，对于未到期的贷款按正常执行利率计息，对于到期的贷款则在到期日次日起按超期执行利率计息
C．贷款转非应计后，对于到期的贷款则在到期日次日起按超期执行利率计息
D．分期还款、利随本清和还本付息贷款在转逾期、非应计后，系统自动将结息方式改为“按季定期结息”

【◆参考答案◆】：A,B,C,D