商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是（）。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是（）。
A．增加注册资本
B．变更分支行所在地
C．商业银行合并、分立
D．变更持股3％的股东

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：本题考核商业银行的变更。变更持有资本总额或者股份总额5％以上的股东，应当经国务院银行业监督管理机构批准。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中的个人，不可以申请保荐代表人资格的有（）。
A．甲具备2年保荐相关业务经历
B．乙4年前在应当聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责的境内证券发行项目中担任过项目协办人
C．丙参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效
D．丁最近3年受到中国证监会的行政处罚

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：（1）选项A：个人申请保荐代表人资格，应当具备3年以上保荐相关业务经历（2）选项B：个人申请保荐代表人资格，应当最近3年内在应当聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责的境内证券发行项目中担任过项目协办人（3）选项D：个人申请保荐代表人资格，应当诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的，属于欺诈客户行为。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核欺诈客户行为的范围。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] A签发－张汇票给收款人B，B背书转让给C，C再背书转让给D，如果D将汇票再背书转让给B，则B只能向A行使追索权。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：本题考核回头背书的规定。在回头背书中，持票人为背书人的，对其后手没有追索权。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 根据规定，证券公司依法享有自主经营的权利，其合法经营不受干涉。除此，《证券法》主要规定了证券公司的经营限制。下列各项中，属于该限制的有（）。
A．证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资
B．证券公司可以为其股东或者股东的关联人提供担保
C．证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作
D．证券公司应当按照规定向国务院证券监督管理机构报送业务、财务等经营管理信息和资料

【◆参考答案◆】：A, C, D

【◆答案解析◆】：选项B：证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 某公司2007年2月曾公开发行2亿元的公司债券，该公司2008年9月申请再次公开发行1亿元的公司债券。下列情形中，构成本次发行障碍的是（）。
A．2007年发行的公司债券尚未发行完毕
B．2007年发行的公司债券所募集的资金未产生预期效益
C．本次拟发行的公司债券距上次发行不足2年
D．发行人有巨额债务，刚刚清偿完毕

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：本题考核不得再次公开发行公司债券的情形。有下列情形之－的，不得再次公开发行公司债券：(1)前－次公开发行的公司债券尚未募足；(2)对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；(3)违反《证券法》规定，改变公开发行债券所募集资金的用途。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国《证券法》的规定，下列属于公司公开发行新股的条件有（）。
A．具备健全且运行良好的组织机构
B．最近3年持续盈利，平均总资产报酬率达到10％以上
C．最近3年财务会计文件无虚假记载
D．最近1年无蘑大违法行为

【◆参考答案◆】：A, C

【◆答案解析◆】：本题考核公开发行新股的条件。根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构；(2)具有持续盈利能力，财务状况良好；(3)最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。
A．该汇票无效
B．该背书转让无效
C．原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D．原背书人对后手的被背书人承担保证责任

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：本题考核禁止背书记载的规定。背书人的禁止背书是背书行为的－项任意记载事项，如果背书人不愿意对其后手以后的当事人承担票据责任，即可在背书时记载禁止背书。根据《票据法》规定，背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列有关违反外汇管理规定行为和处罚的说法中，正确的有（）。
A．逃汇行为情节严重的，由外汇管理机关处逃汇金额30％以上等值以下的罚款
B．以虚假、无效的交易单证等向金融机构骗购外汇的行为属于非法套汇行为
C．违反规定携带外汇出入境的．由外汇管理机关给予警告．可以处违法金额20％以下的罚款
D．倒买倒卖外汇情节严重的，由外汇管理机关处违法金额30％以上等值以下的罚款

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：本题考核外汇管理规定行为的处罚。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《证券法》的规定，下列各项，符合上市公司公开发行新股条件的有（）。
A．具备健全且运行良好的组织机构
B．具有持续盈利能力
C．财务状况良好
D．最近1年财务会计文件存在虚假记载

【◆参考答案◆】：A, B, C

【◆答案解析◆】：上市公司公开发行新股，应当具备以下条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。