哪种情况下，银行业监督管理机构应当对金融机构股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查（）

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 哪种情况下，银行业监督管理机构应当对金融机构股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查（）
A．申请设立银行业金融机构
B．金融机构增加持有资本总额
C．某股东的股份总额达到规定比例以上
D．金融机构修改章程

【◆参考答案◆】：A, B, C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的；对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的（）。
A．5% 10%
B．10% 5%
C．5%1 5%
D．10% 15%

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。
A．每月
B．每季
C．每年
D．半年

【◆参考答案◆】：C

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）
A．对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B．银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C．对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D．银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。

【◆参考答案◆】：A, C, D

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构应当根据本机构（）的风险特征，确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第15条）
A．经营目标
B．资本实力
C．风险管理能力
D．信贷资产证券化

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请结合工作实际，谈谈你对银行操作风险的理解。

【◆参考答案◆】：(1)操作风险的含义。(2)表现形式。按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类：①内部欺诈。有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违犯法律以及公司的规章制度的行为。②外部欺诈。第三方的诈骗、盗用资产、违反法律的行为。③雇佣合同以及工作状况带来的风险事件。由于不履行合同，或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求。④客户、产品以及商业行为引起的风险事件。有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求，或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。⑤有形资产的损失。由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失。⑥经营中断和系统出错。例如，软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。⑦涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。例如，交易失败、与合作伙伴的合作失败、交易数据输入错误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户，以及卖方纠纷等。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 审计项目负责人员至少应具有（）以上审计工作经验。（《银行业金融机构内部审计指引》第11条）
A．－年
B．二年
C．三年
D．四年

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 如果一个客户不想让银行查验要代保管的贵重物品，而该物品又不能密封，那么该客户最好申请___业务。
A．露封保管;
B．密封保管;
C．出租保管箱;
D．贵重物品保管

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人享有对贷款合同的不安抗辩权，是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人有下列情形之一，难以归还贷款时，可以中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。（）
A．经营状况严重恶化
B．转移才占、抽逃资金以逃避债务
C．丧失商业信誉
D．破产倒闭
E．有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形

【◆参考答案◆】：A, B, C, E

(10)【◆题库问题◆】：[多选] （）不得为票据保证人，法律另有规定地除外。（票据法第8、9、10条）
A．国家机关
B．以公益为目地地事业单位
C．企业法人
D．企业法人地分支机构

【◆参考答案◆】：A, B, D