商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:()。

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(1)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:()。
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;
C.高管人员严重违规;
D.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害;
E.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全()制度,履行反洗钱义务。
A.洗钱交易监测制度
B.客户身份识别制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】:B, C, D

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%

【◆参考答案◆】:C

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应()。
A.继续为其办理业务
B.继续为其办理业务,同时督促其更新身份证明
C.通知其限期更新身份证明
D.中止为客户办理业务

【◆参考答案◆】:D

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 目前,电子银行的渠道主要包括:()
A.网上银行
B.电话银行
C.手机银行
D.自助终端

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 以无地上定着物地土地使用权抵押地,登记部门为()。(担保法第42条)
A.县级以上人民政府规定地部门
B.核发土地使用权证书地土地管理部门
C.财产所在地地工商行政管理部门
D.抵押人所在地地公证部门

【◆参考答案◆】:B

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 申请人书面申请行政复议的,应当递交行政复议申请书,行政复议申请书包括下列内容()。
A.申请人基本情况
B.被申请人的名称、地址
C.具体的行政复议请求
D.提出复议申请的日期

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.30日

【◆参考答案◆】:B

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 以下()不是信托项目的合格投资者。
A.投资一个信托计划的最低金额为150万元人民币的自然人。
B.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币且能够提供相关收入证明的自然人
C.夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币,且能够提供相关收入证明的自然人
D.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能够提供相关财产证明的自然人

【◆参考答案◆】:C

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有():
A.应当恪尽职守,不得滥用职权、徇私舞弊
B.不得在任何金融机构、企业、基金会兼职
C.应当依法保守国家秘密
D.有责任为与履行其职责有关的金融机构及当事人保守秘密
E.不得购买国债和其他类型债券

【◆参考答案◆】:A, B, C, D

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