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所属分类：资格考试
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：互联网金融按照“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则。
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取的措施有（ ）。
A．警示
B．内部通报
C．公开曝光
D．暂停行使会员权利
A．警示
B．内部通报
C．公开曝光
D．暂停行使会员权利
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取警示、内部通报、公开曝光、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] 抵押权人收取抵押财产的天然孽息或者法定孽息应当（）。
A．归抵押权人
B．归抵押人
C．归人民法院
D．先充抵收取孽息的费用
A．归抵押权人
B．归抵押人
C．归人民法院
D．先充抵收取孽息的费用
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：〈担保法〉第四十七条 “债务履行期届满，债务人不履行债务致使抵押物被人民法院依法扣押的，自扣押之日起抵押权人有权收取由抵押物分离的天然孽息以及抵押人就抵押物可以收取的法定孽息。抵押权人未将扣押抵押物的事实通知应当清偿法定孽息的义务人的，抵押权的效力不及于该孽息。前款孽息应当先充抵收取孽息的费用。”
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（）人。
A．2
B．3
C．4
D．5
A．2
B．3
C．4
D．5
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于2人
(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。
(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 物权的权利人不必依赖他人的帮助就能行使其权利，从而实现自己的利益。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：物权是支配权。物权的权利人不必依赖他人的帮助就能行使其权利，从而实现自己的利益。
(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行风险管理越来越注重定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：银行风险管理越来越注重定量分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。
A．报告机制
B．风险识别
C．人员管理
D．信息系统控制
A．报告机制
B．风险识别
C．人员管理
D．信息系统控制
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：B不正确，风险识别是属于内部控制的主要措施。
(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行计算资本充足率时的风险加权资产包括( )。
A．操作风险加权资产
B．区域风险加权资产
C．违约风险加权资产
D．信用风险加权资产
A．操作风险加权资产
B．区域风险加权资产
C．违约风险加权资产
D．信用风险加权资产
【◆参考答案◆】：A D
【◆答案解析◆】：商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本；商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
(10)【◆题库问题◆】：[多选] 目前商业银行效率评价常用的方法有（ ）。
A．参数分析法
B．非参数分析法
C．指数值法
D．关键因素分析法
A．参数分析法
B．非参数分析法
C．指数值法
D．关键因素分析法
【◆参考答案◆】：A B
【◆答案解析◆】：目前商业银行效率评价常用的非参数方法是数据包络法（Data Envelopment Analysis，DEA）；参数分析法包括随机前沿分析法（Stochastic Frontier Approach，SFA）、自由分布法（Distribution Free Approach，DFA）和厚前沿函数法（Thick Frontier Analysis，TFA）三种。
