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所属分类：资格考试
(1)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责不包括（）。
A．对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案
B．对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书
C．组织开展合规知识培训
D．缓收利息的审核、申报
A．对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案
B．对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书
C．组织开展合规知识培训
D．缓收利息的审核、申报
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 互联网金融监管应遵循（）的原则。
A．依法监管
B．适度监管
C．分类监管
D．协同监管
A．依法监管
B．适度监管
C．分类监管
D．协同监管
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任，明确风险底线，保护合法经营，坚决打击违法和违规行为。
(3)【◆题库问题◆】：[单选] （）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算公司
D．金融租赁公司
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算公司
D．金融租赁公司
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：证券公司是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。
(4)【◆题库问题◆】：[多选] 以下解释中，正确的是（ ）。
A．现汇买入价（汇买价）：银行买入外汇的价格
B．现钞买入价（钞买价）：银行买入外币现钞的价格
C．现汇卖出价（汇卖价）：银行卖出外汇的价格
D．现钞卖出价（钞卖价）：银行卖出外币现钞的价格
A．现汇买入价（汇买价）：银行买入外汇的价格
B．现钞买入价（钞买价）：银行买入外币现钞的价格
C．现汇卖出价（汇卖价）：银行卖出外汇的价格
D．现钞卖出价（钞卖价）：银行卖出外币现钞的价格
【◆参考答案◆】：A B C D
【◆答案解析◆】：外汇存款业务的内容。
(5)【◆题库问题◆】：[多选] 目前商业银行效率评价常用的方法有（ ）。
A．参数分析法
B．非参数分析法
C．指数值法
D．关键因素分析法
A．参数分析法
B．非参数分析法
C．指数值法
D．关键因素分析法
【◆参考答案◆】：A B
【◆答案解析◆】：目前商业银行效率评价常用的非参数方法是数据包络法（Data Envelopment Analysis，DEA）；参数分析法包括随机前沿分析法（Stochastic Frontier Approach，SFA）、自由分布法（Distribution Free Approach，DFA）和厚前沿函数法（Thick Frontier Analysis，TFA）三种。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同。
A．无效合同
B．可撤销的合同
C．效力未定的合同
D．以上均不是
A．无效合同
B．可撤销的合同
C．效力未定的合同
D．以上均不是
【◆参考答案◆】：C
【◆答案解析◆】：效力未定的合同是指合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同。
(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势和信誉优势的有效途径，实现可持续发展，在追求利益的同时，还应当遵守商业道德和履行（）。
A．职业道德
B．社会责任
C．专业技能
D．企业文化
A．职业道德
B．社会责任
C．专业技能
D．企业文化
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：在当今社会，市场竞争不仅是技术、产品质量和价格的竞争，更是社会责任意识的竞争。商业道德和社会责任已成为包括银行在内的所有企业提高竞争力的重要因素。在追求经济利益的同时，履行对社会及公众应该承担的责任和义务，不仅是推动银行业金融机构提升竞争力、构筑良好品牌优势和信誉优势的有效途径，也应该成为银行实现可持续发展的核心战略。
(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为（）。
A．母公司
B．子公司
C．总公司
D．分公司
A．母公司
B．子公司
C．总公司
D．分公司
【◆参考答案◆】：C D
【◆答案解析◆】：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。
(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。
A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B．金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B．金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 货币的支付手段造成了支付危机和信用危机的可能。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：货币支付手段的消极影响表现在：是商品生产者之间形成错综复杂的债权债务关系，扩大了商品经济的矛盾，存在支付危机和信用危机的可能性。
