下列各项中，符合期货交易制度的是（　　）。

(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，符合期货交易制度的是（　　）。
A．交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B．交易所每周结算所有合约的盈亏
C．会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当催其补足准备金并缴纳罚金
D．会员持有的某一合约投机头寸存在限额
E．实施大户报告制度

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：参考答案:A,D,E 系统解析:交易所每日结算所有合约的盈亏；会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 内部控制措施主要包括（　　）。
A．高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权
B．行为控制、审批与授权、部门监督、验证与核实
C．行为控制、部门监督、验证与核实、不兼容岗位的适当分离
D．高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 下列说法中。错误的有（ ）。
A．持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起6个月
B．见票即付的汇票、本票，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自出票日起2年
C．持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
D．持票人对前手的追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月
E．持票人对前手的再追索权，自被拒绝承兑或者拒绝付款之日起6个月

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年：持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月．持票人对前手的再追索权．自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）。
A．购买高额保险，然后低价赎回
B．匿名存储
C．控制银行
D．利用银行贷款掩饰犯罪收益

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：洗钱者通过金融机构洗钱的方法包括：匿名存储。利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 购买高额保险然后低价赎回是保险业洗钱的方式

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任的违规业务是（　）。
A．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C．挪用单独管理的客户资产的
D．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：商业银行开展个人理财业务对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任法人违规业务包括：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 申购新股型理财计划属于（　）。
A．结构型理财产品
B．固定收益型理财产品
C．套利型理财产品
D．衍生证券联结型产品

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?（　　）
A．买入看涨期权和买入看跌期权
B．卖出看涨期权和卖出看跌期权
C．卖出看涨期权和买入看跌期权
D．买入看涨期权和卖出开跌期权

【◆参考答案◆】：A

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 金融犯罪的构成包括(　)。
A．犯罪客体
B．犯罪客观方面
C．犯罪主体
D．犯罪主观方面
E．犯罪动机

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于不良贷款的说法中，正确的是（　）。
A．关注类贷款是不良贷款
B．次级类贷款的风险大于可疑类贷款
C．次级类贷款是不良贷款
D．关注类贷款的风险大于次级类贷款

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 避税规划的主要特征有（　　）。
A．非违法性
B．有规则性
C．经营的调整性
D．前期规划性
E．后期无风险性

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：避税规划的主要特征有：非违法性、有规划性、前期规划性和后期低风险性。节税规划的主要特征有：合法性、有规划性、经营的调整性和后期无风险性。