证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。根据规定，上述资料的保存期限（

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。根据规定，上述资料的保存期限（）。
A．不得少于5年
B．不得少于10年
C．不得少于15年
D．不得少于20年

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于20年。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。
A．汇票出票记载附条件支付的，汇票无效
B．承兑附有条件的，视同拒绝承兑
C．保证附有条件的，视同拒绝保证
D．背书附有条件的，条件无效

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：选项C：保证附有条件的，条件无效，但不影响对汇票的保证责任。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 保险合同的必备条款中不包括的内容是（）。
A．仲裁地点与方式
B．保险标的
C．违约责任和争议处理
D．保险责任和责任免除

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：本题考核保险合同。仲裁地点与方式不是保险合同的必备条款。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 根据规定，证券业协会会员大会每三年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：证券业协会会员大会每两年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据规定，专门从事证券承销与保荐的证券公司，注册资本最低限额为人民币（）元。
A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务（1）证券经纪（2）证券投资咨询（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问（4）证券承销与保荐（5）证券自营（6）证券资产管理（7）其他证券业务。证券公司经营第（4）项至第（7）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有上市公司5％以上股份的，不得在买入后6个月内卖出。（）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5％以上的股东，将其持有的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，卖出该股票“不受”6个月时间限制。

(8)【◆题库问题◆】：[问答题,简答题] 2000年5月1日，甲有限责任公司（以下简称甲公司）成立，2010年甲公司拟公开发行债券。经内部审批程序后，向有关机构报送发行公司债券并上市的方案要点如下：（1）

【◆参考答案◆】：（1）甲公司的净资产符合公开发行公司债券的条件。根据规定，公开发行公司债券，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。在本题中，截至2009年12月31日，甲公司的净资产为人民币8000万元，符合公开发行公司债券的条件。 （2）甲公司的可分配利润符合公开发行公司债券的条件。根据规定，公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。在本题中，甲公司最近3年平均可分配利润为（500+300+400）/3=400（万元）；公司债券1年的利息为3000×5%=150（万元），甲公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息，符合公开发行公司债券的条件。 （3）甲公司公开发行公司债券的数额符合公开发行公司债券的规定。根据规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%。在本题中，甲公司从未发行过公司债券，本次拟发行3000万元，净资产为8000万元，3000/8000=37.5%，符合公开发行公司债券的数额规定。 （4）甲公司筹集资金的用途不符合规定。根据规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。在本题中，甲公司筹集的资金其余部分用于非生产性支出，不符合规定。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 根据规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现（）情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
A．信用状况下降
B．不按合同约定支付贷款资金
C．项目进度落后于资金使用进度
D．违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

【◆答案解析◆】：在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（1）信用状况下降；（2）不按合同约定支付贷款资金；（3）项目进度落后于资金使用进度；（4）违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据证券法律制度的规定，如果没有相反的证据，应当将下列投资者视为一致行动人的有（）。
A．投资者参股另一投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响
B．投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系
C．持有投资者25％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份
D．上市公司董事、监事、高级管理人员和员工与其所控制或者委托的法人或者其他组织持有本公司股份

【◆参考答案◆】：A, B, D

【◆答案解析◆】：持有投资者30％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，若无相反的证据，视为一致行动人。