（）要求银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] （）要求银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。
A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．信息交流与反馈

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：风险识别与评估：银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列风险类型中属于市场风险的有（）。
A．汇率变动使银行资产发生损失
B．银行流动性不足而发生挤兑
C．银行股价表现差而使其公众形象不佳
D．利率变动使银行资产发生损失

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资金充足率的最低要求为（ ）。
A．0.045
B．0.06
C．0.05
D．0.03

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5%、6%和8%。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 以下解释中，正确的是（ ）。
A．现汇买入价（汇买价）：银行买入外汇的价格
B．现钞买入价（钞买价）：银行买入外币现钞的价格
C．现汇卖出价（汇卖价）：银行卖出外汇的价格
D．现钞卖出价（钞卖价）：银行卖出外币现钞的价格

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：外汇存款业务的内容。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或其信用质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性的风险是( )。
A．流动性风险
B．市场风险
C．操作风险
D．信用风险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：信用风险又称为违约风险，是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款人享有先履行抗辩权的情形不包括（）。
A．转移财产、抽逃资金，以逃避债务
B．经营状况严重恶化
C．丧失商业信誉
D．高管离职

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：贷款人享有先履行抗辩权，或称不安抗辩权，是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有下列情形之一：(1)经营状况严重恶化;(2)转移财产、抽逃资金，以逃避债务;(3)丧失商业信誉;(4)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。贷款人没有明确证据中止履行的，应当承担违约责任。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 公司成立时间是（）。
A．公司资本缴足的日期
B．公司正式对外营业的日期
C．公司营业执照签发日期
D．公司向登记机关申请设立登记的日期

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：公司成立时间是公司营业执照签发日期。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行吸收一笔原始存款能够创造多少存款货币，要受到（ ）因素的影响。
A．法定存款准备金率
B．现金漏损率
C．超额准备金率
D．活期存款的存款准备金率

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行吸收一笔原始存款能够创造多少存款货币，要受到法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率、定期存款的存款准备金率等许多因素的影响。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业自律组织的章程应当报（）备案。
A．证监会
B．中国证券业协会
C．银监会
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行业自律组织的章程应当报银监会备案。

·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。·ℳ°．·※°∴ ╰☆╮ 。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件（）。
A．具有良好的公司治理结构
B．风险管理和内部控制健全有效
C．具有拨付营运资金的能力
D．最近1年无严重违法违规行为和重大案件

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件：（一）具有良好的公司治理结构；（二）风险管理和内部控制健全有效；（三）主要审慎监管指标符合监管要求；（四）具有拨付营运资金的能力；（五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；（六）最近２年无严重违法违规行为和重大案件；（七）监管评级良好；（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。