（　　）是已上市的股票或债券在场外交易的市场。

(1)【◆题库问题◆】：[单选] （　　）是已上市的股票或债券在场外交易的市场。
A．第一市场
B．第二市场
C．第三市场
D．第四市场

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：C“第三市场”实际上是一种场外交易市场，只不过所交易的资产同时也在交易所上市交易；而“第四市场”则是指完全通过计算机网络联系的无形市场。故选C。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于中间业务的是（　）。
A．交易业务
B．票价贴现
C．清算业务
D．银行卡业务

【◆参考答案◆】：B

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 私人银行业务和理财顾问服务的区别有（　　）。
A．前者客户个性化要求更强
B．后者商业银行营业收益较高
C．前者客户准入标准较高
D．后者对客户隐私要求相对不高
E．前者商业银行提供服务的范围相对要小

【◆参考答案◆】：A,C,D

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列金融投资工具属于固定收益证券的是(　　)。
A．银行活期存款
B．国库券
C．公司债券
D．资产抵押债券
E．期权

【◆参考答案◆】：B,C,D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 某企业2007年销售毛利率为25%，销售毛利为200万元，净利润为50万元，则销售净利率为（　　）。
A．50%
B．25%.
C．12.5%
D．6.25%

【◆参考答案◆】：D

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 决定质押率的主要因素包括（　）。
A．质物适用性、变现能力
B．质物(权利)价值变动趋势
C．质物新旧
D．质物市场价格
E．质物产权范围

【◆参考答案◆】：A,B

【◆答案解析◆】：确定质押率的依据主要有：①质物的适用性与变现能力，对变现能力较差的质押财产应适当降低质押率；②质物、质押权利价值的变动趋势，一般可从质物的实体性贬值、功能性贬值及质押权利的经济性贬值或增值三方面进行分析。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 以下金融创新属于中观层面的有（ ）。
A．银行产品创新
B．股权创造型创新
C．金融产品的创新
D．制度创新
E．金融技术创新

【◆参考答案◆】：A,D

【◆答案解析◆】：B选项属于微观层面的金融创新；C．E选项属于宏观层面的金融创新。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有（　　）。
A．预期利率上升．固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率
B．预期利率下降．固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率
C．预期利率上升．固定利息支出者应不做利率互换
D．预期利率上升．浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率
E．预期利率下降．浮动利息支出者应将浮动利率调为固定利率

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：预期利率上升，固定利息收入者应将固定利率调为浮动利率。预期利率下降，固定利息支出者应将固定利率调为浮动利率。总之，调动与否要符合自己的利益。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 项目的可行性研究和贷款项目评估的区别有（　）。
A．发起主体不同
B．涉及的方面不同
C．发生的时间不同
D．研究范围与侧重点不同
E．进行项目评估和可行性研究的目的不同

【◆参考答案◆】：A,C,D,E

【◆答案解析◆】：两者的涉及领域是相同的。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 对于非法从事银行业金融机构的业务活动。国务院银行业监督管理机构的处理措施有（　　）。
A．予以取缔
B．构成犯罪的，依法追究刑事责任
C．没收违法所得
D．违法所得80万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款
E．无违法所得，处以50万元以下罚款

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：对于非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院监督管理机构没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。