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所属分类：资格考试
(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于金融犯罪说法错误的是（）。
A．金融犯罪的主观方面不一定是故意的
B．金融犯罪不一定以非法占有为目的
C．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
D．金融犯罪的主体违反了金融管理法规
A．金融犯罪的主观方面不一定是故意的
B．金融犯罪不一定以非法占有为目的
C．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
D．金融犯罪的主体违反了金融管理法规
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：金融犯罪是在货币资金流通过程中，行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失的行为。它是一种图利犯罪，其主观方面一定是故意的，有的还要求具有非法占有的目的。
(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：银行从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 我国国民经济可分为（）。
A．第一产业
B．第二产业
C．第三产业
D．第四产业
A．第一产业
B．第二产业
C．第三产业
D．第四产业
【◆参考答案◆】：A B C
【◆答案解析◆】：选项BC是对的。没有分为第四产业。
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 债权人享有对债务人行为的撤销权，自债务人的行为发生之日起()内没有行使撤销权的，该撤销权消失。
A．一年
B．二年
C．三年
D．五年
A．一年
B．二年
C．三年
D．五年
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：债权人享有对债务人行为的撤销权，自债务人的行为发生之日起5年内没有行使撤销权的，该撤销权消失。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是（）。
A．只能是金融机构工作人员或金融机构
B．只能是金融机构工作人员
C．只能是金融机构
D．可以是任何单位和人
A．只能是金融机构工作人员或金融机构
B．只能是金融机构工作人员
C．只能是金融机构
D．可以是任何单位和人
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：中国人民银行的反洗钱职责包括接收单位和个人对洗钱活动的举报，故本题选D。
(6)【◆题库问题◆】：[单选] 从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是（ ）。
A．维护金融市场正常运行
B．建立完善的法律体系
C．建立良好的公司治理机制
D．强化信息的披露
A．维护金融市场正常运行
B．建立完善的法律体系
C．建立良好的公司治理机制
D．强化信息的披露
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。
(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 礼貌服务要求从业人员以顾客为上帝对于客户提出的要求必须完成。
A．正确
B．错误
A．正确
B．错误
【◆参考答案◆】：正确
【◆答案解析◆】：礼貌服务要求对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是（）。
A．国务院
B．中国人民银行
C．银监会
D．银行业协会
A．国务院
B．中国人民银行
C．银监会
D．银行业协会
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
(9)【◆题库问题◆】：[单选] ( )《中华人民共和国人民银行法》正式通过。
A．1995年1月1日
B．2005年1月1日
C．2005年3月18日
D．1995年3月18日
A．1995年1月1日
B．2005年1月1日
C．2005年3月18日
D．1995年3月18日
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过。
【◆参考答案◆】：B
【◆答案解析◆】：市场风险指的是利率、汇率、股价和商品价格不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。所应用的模型假设有误是操作风险。
