商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。
A．诈骗
B．套现
C．洗钱
D．违规

【◆参考答案◆】：C

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行用银团贷款方式对固定资产投资项目提供融资时，在签订正式的银团贷款协议前，所有参加银团的银行就共同认定的贷款条件达成的一致意见，签定初步的协议，以便与项目主或投资方进行谈判。这类业务属于___。
A．约束性贷款承诺;
B．有条件贷款承诺;
C．无条件贷款承诺;
D．不可撤销贷款承诺

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 从大的方面看，借贷双方资金融通地方式可分为()两大类。
A．直接融资
B．政府融资
C．间接融资
D．企业融资
E．合作融资

【◆参考答案◆】：A, C

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。
A．特别监管时认定的问题得到整改
B．特别监管时认定的问题被处罚
C．特别监管时认定的问题很少再发生
D．特别监管时认定的问题相关责任人被撤职

【◆参考答案◆】：A

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 有限责任公司股东对公司承担责任地范围是()。（公司法第3条）
A．.其所认缴地出资额
B．其所认地出资额
C．其所认缴地资本其所持股份

【◆参考答案◆】：A

(6)【◆题库问题◆】：[问答题,论述题] 请谈谈你对基础货币变化的根本原因的认识。

【◆参考答案◆】：(1)政府的财政收支。政府的财政收支中有一部分为直接影响到基础货币的发放量，增发通货，扩大基础货币构成中的通货总量；向中央银行透支弥补财政赤字，也同样增加了基础货币的总投放量。(2)黄金存量变化和国际收支状况。黄金是中央银行的资产项目，当中央银行向财政部门购买黄金时，资产和负债同时增加，即放出了部分的本币通货，增加了基础货币量；同样，当中央银行在外汇市场上购人外汇时，也使中央银行的资产和负债同时增加，中央银行买进外币、放出本币，基础货币投放量增加。(3)中央银行的行为。中央银行能通过公开市场业务的操作来达到影响基础货币投放量的目的。中央银行在公开市场上买进政府债券、放出本币，中央银行的资产和负债同时等量增加，基础货币量也由于中央银行放出本币而增加。这种操作的前提是，要存在一个活跃的政府债券二级市场。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构首席审计官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送项目审计报告，项目审计报告的内容主要包括（）。
A．审计概况和审计依据
B．审计结论和审计决定
C．审计建议
D．审计对象反馈意见

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 《担保法》规定质押合同应当包括（）内容。（担保法第65条）
A．被担保地主债权种类、数额；
B．债务人履行债务地期限；
C．质物地名称、数量、质量、状况；
D．质押担保地范围；
E．质物移交地时间；
F．当事人认为需要约定地其他事项。

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E, F

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。注册资本应当是实缴资本。
A．一亿元，十亿元，五千万元
B．五亿元，一亿元，五千万元
C．五亿元，十亿元，五千万元
D．十亿元，一亿元，五千万元

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行授权和授信的有效期均为（）年。
A．1
B．2
C．3
D．4

【◆参考答案◆】：A