根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）

(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）。
A．财务风险、管理风险、道德风险
B．信誉损失、财务风险、市场风险
C．道德风险、财务风险、市场风险
D．法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

【◆参考答案◆】：D

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 我国《票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）。
A．十五天
B．一个月
C．两个月
D．三个月

【◆参考答案◆】：C

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行流动性应急计划中，负债方融资管理策略包括（）。
A．将本行与集团内关联企业融资策略合并考虑
B．建立融资总体定价策略
C．制定利用非传统融资渠道的策略
D．制定零售和批发客户提前支取和解约政策
E．使用中央银行信贷便利政策

【◆参考答案◆】：A, B, C, D, E

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A．银行自主确定
B．预期风险较低
C．与客户事先约定
D．预期收益率较高

【◆参考答案◆】：C

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于商业银行关系人的有（）。
A．商业银行的董事
B．商业银行的监事
C．商业银行信贷业务人员
D．商业银行管理人员任高管人员的公司、企业和其他经济组织

【◆参考答案◆】：A, B, C, D

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错误的是（）。
A．给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分
C．情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D．构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 《汽车贷款管理办法》所称汽车贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买汽车(含二手车)的贷款，包括（）。（《汽车贷款管理办法》第2条）
A．小车贷款、卡车贷款、农用车贷款。
B．个人汽车贷款、经销商汽车贷款和机构汽车贷款。
C．个人汽车贷款、经销商汽车贷款。
D．农用车贷款、机构汽车贷款。

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 经批准设立的农村商业银行分支机构，由（）或其分支机构颁发《金融许可证》，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
A．中国人民银行
B．中国证监会
C．中国银监会
D．中国保监会

【◆参考答案◆】：C

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前（）内向中国银监会报告，并予以公告。
A．7天
B．10天
C．15天
D．1个月

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（）
A．责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5％以上10％以下的罚款
B．对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分
C．情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证
D．构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

【◆参考答案◆】：A, B, C, D